本报记者 华 强 上海报道

　　“2006年，违规及被处罚的金融机构在被检查的单位中达到二成，说明反洗钱的违规现象在金融机构中绝非个别，具有普遍性。”11月8日，中国第一个反洗钱研究机构——复旦大学中国反洗钱研究中心秘书长、经济学博士严立新在接受本报记者专访时作如上表示。

　　日前，中国人民银行发布《中国反洗钱报告2006》。报告披露，2006年，央行对3378家银行业金融机构进行了反洗钱现场检查，共有662家银行业金融机构被处以罚款和警告等行政处罚，被处罚的机构数同比增长10%。

　　而按照金融行动特别工作组(FATF) 2007年“中国反洗钱工作全面评估报告”，国际反洗钱和反恐融资40＋9条标准中，中国仍有9条不达标；以洗钱罪定罪的案例太少，不足以说明反洗钱的有效性；证券、基金、保险行业的反洗钱工作刚刚起步，还未显现效果。

　　海量信息价值不高

　　2006年度的反洗钱报告称，银行业金融机构的反洗钱工作“仍多专注于形式合规，主动性不够，经主观判断识别的可疑交易报告数量极为有限”。为什么会出现这种情况？

　　严立新认为，现在是存款立行，商业银行之间的竞争非常激烈，不排除有的银行有意识或无意识地不去深究存款的来源。另外，商业银行对大额交易、可疑交易并不多加甄别便上报给央行反洗钱监测分析中心，造成有针对性的数据淹没在海量信息里，从而增加了识别难度。

　　“这反映了银行类金融机构‘不求有功，但求无过’、‘多报无罪，少报漏报不报有责’、‘既然规定，只能应付’的思维倾向和做法。”严立新说。他表示，这背后更深层次的原因是，对履行反洗钱义务主体的激励机制设计缺失、反洗钱考核标准尚欠科学、金融机构业务操作人员对可疑交易的主观判断能力较弱、培训不足、反洗钱专业人才缺乏、部分金融机构领导层反洗钱意识薄弱等因素。