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4．综合家庭财务比率分析 |
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项目 |
数值 |
参考值 |
说明 |
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总资产 |
149 |
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总负债 |
23 |
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每月固定开支覆盖率 |
56 |
3-6 |
现金资产 / 每月固定开支 |
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生息资产比率 |
0 |
>60% |
生息资产 / 总资产 |
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自用资产比率 |
100% |
<40% |
自用资产 / 总资产 |
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负债比率 |
18% |
10-25% |
总负债 / 净资产 |
三.风险偏好评估
通过资料中对张先生的描述我们可以看到，张先生一直有投资基金，并且在大市调整之前清仓离场。在未来投资项目中也是基本不考虑股票，我们判断张先生属于中庸稳健型的投资者。不追求高收益高回报，风险意识较强，希望投资可以朝中长期稳健发展。